Die Bedeutung der Total Expense Ratio je Investmentfonds

Sobald es um Investitionen in Investmentfonds geht, konzentrieren umherwandern die Anleger oftmals auf die Performance des Reserve ebenso seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte sogar die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Mittelalterß pro Aufgebraucht Kosten, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen zugehörig sind, außerdem sie wirkt umherwandern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wieso die Gesamtkostenquote wichtig ist außerdem wie sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ausgedacht?

Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Erschaffer von Vanguard, eingeführt. In vergangener zeit arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University des weiteren suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Begriff, jene Kosten wie Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Außerdem so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dieser zeit ihrer Einführung hat umherwandern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument für jedes Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Fonds zu vergleichen ansonsten eine fundierte Entscheidung darüber zu antreffen, wo sie ihr Währungs anlegen sollen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen zumal erblicken, in bezug auf viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren abdrücken.

Natürlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Einige wenige argumentieren, dass sie nicht Leer Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Manufaktur eines Reserve einig sind, hinsichtlich z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Daten außerdem nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für jedes Anleger ebenso wird voraussichtlich selbst in kürze Bestand haben.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben hinsichtlich Managementgebühren, Verwaltungskosten des weiteren andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten wie Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.

Aus welchem grund ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie umherwandern frei auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger pro seine Anlage erwarten kann. Wenn alle anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen zusätzliche Infos für den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass zwei Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, obgleich Reserve B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger rein Reserve A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ etliche an Rendite erhalten hätte als ein Anleger in Sondervermögen B

Hinsichtlich Sie als Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sowie Sie eine Investition hinein einen Investmentfonds hinein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen als selbst auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer für jedes den Fonds mit den niedrigeren Zu buche schlagen stimmen.

Sie sollten jedoch bedenken, dass die Wertentwicklung hinein der Vergangenheit keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist und dass es helfs den Kosten noch andere Faktoren geben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung denken sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Wenn Leer anderen Faktoren gleich sind, ist ein Fonds mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver denn ein Reserve mit höheren Kosten

Die TER ist selbst patent bei der Auswertung der Performance eines Investmentfonds. Sowie ein Sondervermögen hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen je die Aktionäre.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Reserve seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Kosten pro die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar gedeihlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass manche große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können denn Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle zwei Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann wie der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Zu buche schlagen entsprechend 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) und Regeln auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Sie Zu buche schlagen können zigeunern in dem Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Ansonsten schließlich sagt die TER nichts im zuge dessen aus, wie fruchtbar ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Sondervermögen mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obzwar ein Sondervermögen mit niedrigen Zu buche schlagen Währungs für jedes die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines Investmentfonds sein. Sie ist einzig ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige für jedes Sie ist, beachten sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen achten sollten. Die TER steht für jedes Nicht mehr da Zu buche schlagen, die mit dem Manufaktur eines Sondervermögen verbunden sind, außerdem sie wirkt sich direkt auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Auswertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie sogar auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen treffen zu können.

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